BRG:Страховая компания 8.3 КОРП для Казахстана

Продукт «BRG:Страховая компания 8.3 КОРП для Казахстана» предназначен для комплексной автоматизации деятельности страховых компаний, и отражает требования Национального банка Республики Казахстан. 

В конфигурации «BRG:Страховая компания 8.3 КОРП для Казахстана» реализовано порядка двадцати подсистем, охватывающих наиболее распространенные виды деятельности страховых компаний в том числе по всем 17 классам отрасли общего страхования. 

Обязательные виды страхования: 

Подсистема Бухгалтерский учет 

• План счетов страховой организации для Казахстана; 
• Формирование стандартной бухгалтерской отчетности по стандартам Казахстана; 
• Начисление премии по договору страхования (сострахования), входящему и исходящему перестрахованию; 

• Начисление комиссионного вознаграждения по договорам страхования (сострахования), входящего и исходящего перестрахования; 
• Начисление убытков и возвратов по договорам страхования (сострахования); 
• Начисление доли убытков и возвратов в договорах перестрахования; 
• Начисление страховых резервов; 
• Закрытие месяца по счетам страхового учета; 

• Документы настроены под стандарты узбекского учета; 
• Интеграция с Амадеусом. 

Страховые продукты

Обязательные виды страхования: 

1. Страхование гражданско-правовой ответственности работодателя за причинение вреда жизни и здоровью работника при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей 
2. Страхование гражданско-правовой ответственности владельцев объектов, деятельность которых связана с опасностью причинения вреда третьим лицам
3. Страхование в растениеводстве
4. Страхование гражданско-правовой ответственности туроператора и турагента 
5. Страхование гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств 
6. Страхование гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами 
7. Страхование гражданско-правовой ответственности аудиторов и аудиторских организаций 
8. Страхование гражданско-правовой ответственности частных нотариусов 
9. Экологическое страхование 

Комплексное страхование средств автотранспорта (КАСКО, страхование ответственности транспортных средств, страхование от несчастных случаев водителя и пассажиров) 

• Страхование ГО автоперевозчиков и экспедиторов; 

• Страхование багажа во время поездок за границу; 
• Страхование гражданско-правовой ответственности работодателя; 
• Комплексное имущественное страхование банков; 
• Страхование авиационных рисков; 
• Страхование ГО; 

• Страхование ответственности директоров и руководителей исполнительных органов; 
• Страхование машин и оборудования от поломок; 
• Страхование от НС; 
• Страхование имущества от огня и др. опасностей; 
• Страхование ответственности перед третьими лицами при строительно-монтажных работах; 

• Страхование профессиональной ответственности; 
• Страхование финансово-кредитных учреждений (банков) от электронных и компьютерных преступлений; 
• Страхование электронного оборудования; 
• Страхование транспортных средств, гражданской ответственности и мест в средстве транспорта; 
• Обязательное страхование автогражданской ответственности (ОСАГО) (в проекте); 

• Страхование перевозимых грузов; 
• Добровольное медицинское страхование; 
• Страхование расходов, возникших вследствие отмены поездки за границу или изменения сроков пребывания за границей; 
• Страхование передвижного оборудования; 
• Строительно-монтажное страхование; 
• Страхование финансовых рисков; 
• Страхование медицинских расходов при выезде за границу; 
• Страхование ГО таможенных представителей (брокеров); 

Подсистема учета бланков строгой отчетности (БСО) 

• возможность количественного и номерного учета бланков; 

• учет бланков в разрезе видов и серий; 
• контроль срока действия и состояния БСО; 
• хранение БСО в разрезе МОЛ (материально-ответственных лиц), организаций, подразделений, мест хранения; 
• учет операций по заказу БСО в типографии, поступлению БСО на склад, перемещению БСО между подразделениями и материально-ответственными сотрудниками, выдаче БСО агентам и возврата БСО от агентов; 
• формирование актов списания и уничтожения БСО, актов инвентаризации БСО; 
• формирование журнала учета БСО, карточки БСО, отчетов по остаткам и движениям БСО. 

Подсистема Учет договоров 

Регистрация договоров страхования 

• ввод необходимой информации по заключенному договору; 
• возможность выбора варианта вступления договора в силу (с даты начала ответственности, с даты оплаты, с момента заключения); 
• учет информации о страхователе (сострахователях в случае договора сострахования), агентах, продавцах; 
• ввод информации о графике платежей, вариантах оплаты договора страхования; 
• учет бланков строгой отчетности, с проверкой по наличию и статусу; 
• ввод информации об объектах, рисках, страховых суммах, страховых премиях и другой информации; 
• указание типов и размеров франшизы по договору. 

Сопровождение договоров страхования 

• хранение всех версий договоров страхования; 
• настройка причин изменения договоров страхования. Автоматическое определение доступности полей дополнительного соглашения в зависимости от причины изменения; 
• настройка причин расторжения договоров. Автоматический расчет суммы к возврату и к “сторно” при расторжении договоров; 
• автоматический пересчет графиков платежей и планируемого комиссионного вознаграждения при изменении страховой премии; 
• использование статусов договоров; 
• автоматическое распределение платежей; 
• регистрация ошибок, допущенных при оформлении полиса. 

Подсистема Урегулирование убытков 

• настройка перечня необходимых документов по каждому продукту; 

• регистрация первичных обращений, организация работы CALL-центра; 
• первоначальная оценка убытка; 
• коррекция оценки, после проведения экспертизы; 
• возможность ввода частичных отказов/выплат по убыткам; 
• сканирование и прикрепление электронных документов, фотографий к убыткам; 
• установка лимитов выплат по сотрудникам компании; 
• формирование выплатных документов; 
• формирование журнала убытков. 

Подсистема Комиссионные вознаграждения (КВ) 

• учет отчетов агента; 
• автоматическое определение размера начисленной комиссии; 
• автоматическое определение размера комиссии к выплате; 
• различные схемы взаиморасчетов с агентами (самостоятельное удержание агентов КВ/перечисление КВ после подписания акта комиссии); 
• автоматическое заполнение актов комиссии для физических и юридических лиц; 
• интеграция с системой «1С:Зарплата и управление персоналом». 

Подсистема Перестрахование 

• Входящее перестрахование 

• учет облигаторных и факультативных договоров страхования; 
• настройка загрузки бордеро премий, убытков и возвратов из файлов формата MS Excel; 
• ведение квотного перестрахования, перестрахования на базе эксцедента сумм, эксцедента убытков и эксцедента убыточности; 

• учет кассового убытка; 
• учет приоритетов и лимитов для эксцедентых видов перестрахования; 
• учет минимальной депозитной премии (МДП) для непропорциональных видов страхования, перерасчет МДП по окончанию действия договора; 
• сопровождение договоров входящего перестрахования; 
• возможность передачи входящего перестрахования в исходящее. 

• Исходящее перестрахование 

• учет облигаторных и факультативных договоров страхования; 
• ведение квотного перестрахования, перестрахования на базе эксцедента сумм, эксцедента убытков и эксцедента убыточности; 
• гибкий механизм настройки правил передачи договоров в облигаторное перестрахование; 
• ограничения по типам объектов страхования, рискам, видам страхования, валютам, страховым суммам и премиям, периодам заключения договоров и т.д.; 
• автоматическое формирование бордеро премий, бордеро убытков, бордеро расторжений на основании действующих договоров облигаторного перестрахования; 
• механизм сопровождения договоров факультативного перестрахования. 

Подсистема Резервы 

• расчет Резервов: резерв незаработанной премии (РНП), резерв заявленных, неурегулированных убытков (РЗНУ), резерв произошедших, но не заявленных убытков (РПНУ), а также стабилизационного резерва; 
• возможность расчета резервов как по учетным группам, там и учетным подгруппам (дополнительным учетным группам); 
• гибкая настройка методик расчета резервов (определение базы для расчета РНП, РЗНУ, количество периодов для расчета РПНУ); 
• настройка связи учетных групп со страховыми рисками и видами страхования; 
• расчет РНП методом pro rata, 1/8, 1/24; 
• Расчет резервов и формы согласно Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 января 2019 года № 13. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 12 февраля 2019 года № 18290.; 
• отражение резервов в подсистеме бухгалтерского учета. 

Подсистема Агентские договоры 

• регистрация агентских договоров с условиями КВ; 
• создание дополнительных соглашений по агентским договорам; 
• создание временных премиум-статусов по договорам, позволяющие на произвольный период увеличить КВ агенту; 
• регистрация доверенностей и лимитов по заключению договоров; 
• использование статусов договоров; 
• аннулирование агентских договоров; 
• групповое изменение условий агентских договоров; 
• автоматическое определение и начисление комиссии. 

Подсистема Управленческая отчетность 

• построение произвольных отчетов с использованием универсального отчета и консоли запросов; 
• журналы договоров страхования и убытков (по прямому страхованию, входящему и исходящему перестрахованию); 
• отчеты на начисленной и оплаченной премии; 
• отчеты по начисленной и перечисленной комиссии; 
• отчеты по планируемым и фактически полученным денежным средствам, формирование реестра договоров с просроченными платежами; 
• отчеты по суброгации и регрессам; 
• отчеты по неоплаченным убыткам и возвратам; 
• отчеты по срокам возникновения, урегулирования и оплаты убытков. 

Подсистема Грузы 

• возможность учета генеральных договоров, бордеро к генеральным договорам и полисов (как в рамках генеральных договоров, так и отдельно); 
• настройка загрузки бордеро к генеральным договорам; 
• автоматическое формирование полисов на основании загруженного бордеро; 
• учет тарифов в разрезе маршрутов, видов транспорта и видов перевозок; 
• учет дополнений и исключений; 
• контроль параметров полиса (срок перевозки, маршруты, вид перевозки, тарифы) условиям, прописанным в генеральном договоре. 

Подсистема Ипотечное страхование 

• учет страховых премий по страхованию имущества, титулу и несчастным случаям; 
• учет информации по заемщику, залогодателю, банку, залоговому и кредитному договору; 
• возможность ввода многолетних договоров; 
• начисление страховой премии в соответствии с графиком начислений; 
• автоматический расчет страховой премии в зависимости от пола, возраста застрахованных лиц, а также от региона страхования и наличия специальных программ; 
• настройка структуры выгодоприобретателей; 
• контроль наличия застрахованных в других договорах страхования; 

Подсистема Несчастные случаи (НС) 

• учет коробочных продуктов (фиксированные настройки); 
• учет банковских и андеррайтерских продуктов (фиксированные настройки); 
• учет коллективных договоров от несчастного случая; 
• использование котировок расчета; 
• организация взаимодействия между продавцом и андеррайтером; 
• калькулятор по расчету стоимости. 

Подсистема Выезжающие за рубеж (ВЗР) 

• учет информации по программам, застрахованным в договорах ВЗР; 
• настраиваемые страховые тарифы, позволяющие рассчитывать премию; 
• загрузка реестров (Договоров) из MS Excel, XML; 
• калькулятор по расчету стоимости; 
• бордеро застрахованных; 
• отражение взаимодействий и взаиморасчетов с Ассистанс; 
• дополнительные процессы при урегулировании убытков: «Отчет Ассистанс». 

Подсистема Страхование ответственности 

• страхование как конкретных сделок, так и деятельности в целом; 
• возможность загрузки и ведения списка застрахованных лиц; 
• учет договоров в разрезе видов предприятий; 
• настройка расчета страховых тарифов (калькулятор); 
• возможность предварительного расчета страховых премий. 
• настройка расчета страховых тарифов (калькулятор); 
• возможность предварительного расчета страховых премий; 
• настройка и учет коробочных продуктов; 
• кумуляция договоров по адресу объекта страхования; 
• учет комбинированных договоров страхования. 

Подсистема КАСКО 

• учет информации по транспортным средствам, выгодоприобретателям, допущенным; 
• учет договоров добровольной гражданской ответственности (ДГО); 
• настраиваемые страховые тарифы, позволяющие рассчитывать премию; 

• калькулятор по расчету стоимости; 
• возможность учета договоров страхования автопарка; 
• специализированные процессы при урегулировании убытков: «Направление на СТОА», «Результаты СТОА»; 

Согласно закону, определяет основные положения по осуществлению страхования как вида предпринимательской деятельности, особенности создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, особенности открытия, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, условия деятельности на страховом рынке иных физических и юридических лиц, задачи государственного регулирования страхового рынка и принципы обеспечения контроля и надзора за страховой деятельностью и Национального Банка Республики Казахстан.